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  • 问题: 信用卡诈骗罪 share

  • 一门法律 的回答:
  • 信用卡诈骗罪

    《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： 

    “（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 

    “（二）使用作废的信用卡的； 

    “（三）冒用他人信用卡的； 

    “（四）恶意透支的。 

    “前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 

    “盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 


    【2010-5-7】 立案标准：
       《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》
       第五十四条 [信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: 
    　　(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的; 
    　　(二)恶意透支，数额在一万元以上的。 
    　　本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。 
    　　恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。 


    信用卡诈骗罪的量刑情节：

    第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 
    　　刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： 
    　　（一）拾得他人信用卡并使用的； 
    　　（二）骗取他人信用卡并使用的； 
    　　（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； 
    　　（四）其他冒用他人信用卡的情形。 

    　　第六条“持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。

    “对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

    “具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的‘以非法占有为目的’，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：

    “（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

    “（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；

    “（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；

    “（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

    “（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；

    “（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。”



    （四）信用卡诈骗罪
        1.构成信用卡诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：
    （1）达到数额较大起点的，可以在二年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。
    （2）达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。
    （3）达到数额特别巨大起点或者有其他特别严重情节的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。

        2.在量刑起点的基础上，可以根据信用卡诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。